Die Finanzberatung ist eine Beratung von Kapitalanlegern über die Möglichkeiten einer Geldanlage in verschiedenen Anlageformen und Risikoklassen mit dem Ziel der Erwirtschaftung möglichst hoher Renditen auf das anzulegende bzw. angelegte Kapital.

Die Anlage in Immobilien (Sachwert) ist eine eigene Assetklasse.

Finanzberatung ist die Analyse des Istzustandes der aktuellen Lebensumstände einer Person oder Gruppe (Kunde). Im Sinne einer systematischen Finanzplanung wird die Situation mit dem Ziel einer ganzheitlichen Beratung in Bezug auf finanzielle Absicherung, Vorsorge (hinsichtlich Alter, Krankheit, etc. ...) und Vermögensaufbau analysiert. Die Finanzberatung baut in den meisten Fällen auf bereits existierenden Strukturen auf (i.d.R. staatlich organisierte Sozialversicherungen, berufsständische Absicherungssysteme und/oder private Versicherungen, Sparpläne, Vermögensanlagen).

Bei einer Finanzberatung erstellt der Berater unter Berücksichtigung der unterschiedlichen Ziele und Aspekte des jeweiligen Kunden ein umfassendes Konzept. Chancen und Gefahren möglicher Entwicklungen sollen mit geeigneten Finanzprodukten genutzt bzw. abgewendet werden. Ein so erstelltes Konzept muss regelmäßig auf seine Aktualität überprüft werden und an die sich ändernden Situationen wie Heirat, Scheidung, Erbschaft, Kinder u.a. angepasst werden.

Unsere Kooperationspartner besitzen die entsprechenden Ausbildungen, Referenzen und Erfahrungen um ein ausführliche Anlageberatung gemäß EU Vermittlerrichtlinie durchzuführen.